Владельцам бизнеса
Анализ налогообложения компании, выплат собственнику, расчёта зарплаты, льгот, пенсионных планов и времени признания доходов и расходов.
Стратегическое налоговое планирование
Принимайте налоговые решения до окончания года.
Подготовка декларации отражает то, что уже произошло. Налоговое планирование смотрит вперёд — пока ещё можно повлиять на результат.
Когда это полезно
Декларация показывает, сколько вы должны. Планирование — на что ещё можно повлиять.
Планирование особенно важно, когда меняются доход, структура собственности, штат проживания, активы или семейные обстоятельства.
Перед крупной сделкой
Расчёт налоговых последствий до покупки или продажи бизнеса, недвижимости, инвестиций, обмена или изменения состава владельцев.
В год высокого или меняющегося дохода
Прогноз федерального налога и налога штата, авансовых платежей, удержаний и доступных действий до окончания года.
При сложной или многоштатной ситуации
Совместный анализ резидентства, источника дохода, нескольких компаний, иностранного владения и позиций прошлых лет.
Что входит в работу
Сначала анализ. Затем рекомендации.
Оценка текущей ситуации
Изучаем последние декларации, показатели текущего года, структуру собственности, расчёт зарплаты, крупные операции и исходные данные для прогноза.
Сравнение сценариев
Сопоставляем применимые варианты, предполагаемый налоговый эффект, стоимость внедрения, требования к документам и практические последствия.
План действий по приоритетам
Определяем, что стоит сделать, чего делать не следует, кого нужно привлечь и какие действия имеют конкретный срок.
Возможные стратегии
Стратегия должна подходить ситуации, а не ситуация — стратегии.
В зависимости от обстоятельств анализ может охватывать одно или несколько направлений:
Структура бизнеса и выплаты собственнику
Schedule C или режим S-корпорации, обоснованная зарплата работающего владельца, организация расчёта зарплаты, распределение прибыли и план возмещения деловых расходов.
Расходы и льготы бизнеса
Домашний офис, медицинская страховка самозанятого, дополнительные льготы сотрудникам (fringe benefits), деловые обеды и трудоустройство членов семьи при соблюдении требований.
Пенсионные планы
SEP IRA, SIMPLE IRA, solo 401(k) и другие варианты с учётом денежных потоков и сроков взносов.
Недвижимость и крупные активы
Выбор времени покупки и продажи, амортизация, выделение компонентов здания для ускоренной амортизации (cost segregation) и обмен по Section 1031, когда это применимо.
Инвестиции и благотворительность
Планирование доходов и вычетов, передача выросших в цене активов и координация специальных решений с профильными специалистами.
Контроль налога до конца года
Федеральный и штатный прогноз, авансовые платежи, корректировка удержаний, использование убытков и выбор времени операций.
Это примеры для анализа, а не автоматические вычеты или гарантия экономии. До внедрения проверяются применимость, документы, стоимость и неналоговые последствия каждого решения.
Как проходит работа
Понятный процесс и конкретный следующий шаг.
Начинаем с консультации
Определяем вопрос, срок принятия решения и нужен ли отдельный проект по налоговому планированию.
Собираем рабочие данные
Клиент загружает прошлые декларации, текущую финансовую информацию, данные по зарплате, документы по сделке и другие необходимые материалы.
Обсуждаем рекомендации
Разбираем исходные допущения, варианты, риски, сроки и ответственность за внедрение каждого шага.
Внедряем осознанно
TaxFM может помочь с согласованными налоговыми и бухгалтерскими действиями. Для юридической, инвестиционной, оценочной или пенсионной части может потребоваться другой специалист.
Планирование не входит автоматически в подготовку декларации.
Консультация продолжительностью 60 минут стоит $125. Если необходимы расчёты, дополнительное исследование, письменный план или помощь с внедрением, объём и стоимость согласовываются до начала этой работы.
- Стратегия не внедряется только потому, что она даёт налоговую выгоду.
- Результат зависит от фактических обстоятельств, будущих событий, документов и закона, действующего в соответствующий период.
- TaxFM не оказывает юридические, инвестиционные услуги и не администрирует пенсионные планы.
Начните до наступления срока
Обсудите решение до того, как оно станет прошлым.
Запишитесь на консультацию, чтобы определить вопрос для планирования, необходимые данные и практический следующий шаг.
Общая информация на налоговый год 2026, а не рекомендация по вашей ситуации. Правила, суммы и даты действуют на дату публикации и могут измениться. Что применимо в вашем случае, зависит от обстоятельств, которые мы разберём вместе.